Tipo de transações forex

Como contabilizar transações em moeda estrangeira.

Registre transações em moeda estrangeira na moeda funcional do seu negócio.

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Artigos relacionados.

1 [Leis fiscais do IRS referentes a moeda estrangeira] | Leis fiscais do IRS relativas a moeda estrangeira 2 [Métodos de conversão de moeda] | Métodos de Conversão de Moeda Estrangeira 3 [Taxas de Moeda Estrangeira] | Como implementar o FASB 52 taxas em moeda estrangeira 4 [Apreciação da moeda] | Como calcular o impacto da apreciação da moeda em um negócio.

Uma transação em moeda estrangeira é aquela que exige liquidação, pagamento ou recebimento, em moeda estrangeira. Quando a taxa de câmbio se altera entre a data original da transação de compra e venda e a data de liquidação, há um ganho ou uma perda na troca. Quem quer que veja a moeda denominada (a moeda em que a transação ocorre) como moeda estrangeira recebe o ganho ou a perda. As empresas que fazem muitas transações em moeda estrangeira podem comprar um contrato de câmbio a termo para obter uma taxa garantida. As empresas com poucas transações em moeda estrangeira têm maior probabilidade de converter a moeda no local ou a taxa atual.

1. Registre o valor da transação em dólares à taxa de câmbio atual no momento da compra ou venda. Por exemplo, uma empresa dos Estados Unidos compra plantas e equipamentos do Reino Unido quando a taxa de câmbio é de US $ 1,50 a £ 1 e concorda em pagar US $ 10 mil. Converta £ 10.000 para dólares multiplicando por 1.5 e insira a transação nos livros da empresa como $ 15.000. Débito da conta de fábrica e equipamento e contas a pagar com $ 15.000.

2. Calcule o valor do pagamento em dólares à taxa de câmbio vigente quando a transação for liquidada. No exemplo, no momento da liquidação, a taxa de câmbio é de US $ 1,55 a £ 1. O custo para a empresa em dólares é, portanto, de £ 10.000 multiplicado por 1.55, ou US $ 15.500.

3. Registrar o pagamento das contas a receber pela taxa original e registrar a perda na troca, contabilizando a diferença entre o valor da transação original e o valor da liquidação. No exemplo, credite a conta bancária com o valor real pago de US $ 15.500. Débito de contas a pagar com a dívida original de US $ 15.000 e debitar a perda em conta de câmbio com a diferença de US $ 500.

4. Calcular o valor das contas a receber em moeda estrangeira ou pagar à taxa à vista no final do exercício contabilístico. Registre qualquer alteração no valor da data da transação original como um ganho ou perda em moeda estrangeira no ano e registre o outro lado da entrada em contas a pagar ou contas a receber, conforme apropriado. No exemplo, se a quantia de £ 10.000 permanecer não paga no final do ano e a taxa à vista nessa data for $ 1.55, a perda de débito na conta de câmbio com a alteração no valor de $ 500 e as contas a pagar com $ 500.

O mercado Forex: quem negocia moeda e porquê.

O mercado de câmbio (ou forex market) é o maior mercado financeiro do mundo. Na verdade, o mercado de moedas é várias vezes maior que o mercado de ações.

Este é o lugar onde uma moeda é trocada por outra, e tem muitos atributos indevidos que podem ser uma surpresa para novos traders. Aqui vamos dar uma olhada introdutória no mercado forex e como e por que os comerciantes estão cada vez mais migrando para esse tipo de negociação.

Uma taxa de câmbio é o preço pago por uma moeda em troca de outra. É esse tipo de troca que impulsiona o mercado forex.

Existem mais de 100 tipos diferentes de moedas oficiais no mundo. No entanto, a maioria dos negócios e pagamentos internacionais em moeda estrangeira é feita usando o dólar, o iene e o euro americanos. Outros instrumentos populares de negociação de moeda incluem a libra esterlina, dólar australiano, franco suíço, dólar canadense e coroa sueca.

A moeda pode ser negociada através de transações à vista, contratos a termo, swaps e opções, onde o instrumento subjacente é uma moeda. A troca de moeda ocorre continuamente em todo o mundo, 24 horas por dia, cinco dias por semana. (A linha entre a lucrativa negociação forex e acabar no vermelho pode ser tão simples quanto escolher a conta certa. Para mais, veja Forex Basic: Configurando uma conta.)

Existem muitos intervenientes no mercado cambial:

O maior volume de moeda é negociado no mercado interbancário. É aqui que bancos de todos os portes negociam moedas entre si e através de redes eletrônicas. Os grandes bancos são responsáveis ​​por uma grande porcentagem dos negócios com volume total de moedas. Os bancos facilitam as transações de forex para clientes e conduzem negócios especulativos a partir de suas próprias mesas de negociação. Quando os bancos atuam como revendedores para clientes, o spread bid-ask representa o lucro do banco. Negociações com moeda especulativa são executadas para lucrar com as flutuações cambiais. (Moedas podem fornecer diversificação para um portfólio que está em uma rotina. Descubra quais você precisa saber, no Top 8 Moedas Mais Traduzíveis.)

Os bancos centrais são atores extremamente importantes no mercado forex. As operações de mercado aberto e as políticas de taxa de juros dos bancos centrais influenciam as taxas de câmbio em grande medida.

Os bancos centrais são responsáveis ​​pela fixação de forex. Este é o regime de taxa de câmbio pelo qual uma moeda será negociada no mercado aberto. Flutuantes, fixos e indexados são os tipos de regimes cambiais.

Qualquer ação tomada por um banco central no mercado cambial é feita para estabilizar ou aumentar a competitividade da economia daquele país. Bancos centrais (assim como governos e especuladores) podem se envolver em intervenções cambiais para fazer suas moedas se valorizarem ou desvalorizarem. Durante períodos de longas tendências deflacionárias, por exemplo, um banco central pode enfraquecer sua própria moeda criando uma oferta adicional, que é então usada para comprar uma moeda estrangeira. Isso efetivamente enfraquece a moeda nacional, tornando as exportações mais competitivas no mercado global. (Os bancos centrais usam essas estratégias para acalmar a inflação, mas também podem fornecer pistas de longo prazo para os comerciantes forex. Para mais, veja Como as técnicas de combate à inflação afetam o mercado de câmbio.)

Gestores de Investimento e Fundos de Hedge.

Depois que os bancos, os administradores de carteira, os fundos comuns e os fundos de hedge formam a segunda maior coleção de participantes do mercado forex. Os gestores de investimento trocam moedas por grandes contas, como fundos de pensão e doações. Um gestor de investimentos com uma carteira internacional terá que comprar e vender moedas para negociar títulos estrangeiros. Os gerentes de investimento também podem fazer negociações especulativas de forex. Os fundos de hedge executam operações cambiais especulativas também.

Empresas envolvidas na importação e exportação de transações forex para pagamento de bens e serviços. Considere o exemplo de um produtor de painéis solares alemão que importa componentes americanos e vende os produtos finais na China. Após a venda final, o yuan chinês deve ser convertido de volta para euros. A empresa alemã deve trocar euros por dólares para comprar os componentes americanos.

As empresas negociam forex para cobrir o risco associado às traduções de moeda estrangeira. A mesma empresa alemã pode comprar dólares americanos no mercado à vista, ou entrar em um contrato de swap de moeda para obter dólares antes da compra de componentes da empresa americana, a fim de reduzir o risco de exposição cambial. (A proteção contra o risco cambial pode adicionar um nível de segurança a seus investimentos no exterior. Para obter mais, consulte Proteja seus investimentos estrangeiros do risco cambial.)

O volume de negociações realizadas por investidores de varejo é extremamente baixo comparado com o de bancos e outras instituições financeiras. Mas o comércio forex está crescendo rapidamente em popularidade. Os investidores de retalho baseiam as operações cambiais numa combinação de fundamentos (paridade das taxas de juro, taxas de inflação, expectativas de política monetária, etc.) e fatores técnicos (apoio, resistência, indicadores técnicos, padrões de preços).

Claramente, os participantes do mercado cambial negociam moedas por razões muito diferentes. Os negócios especulativos - executados por bancos, instituições financeiras, fundos de hedge e investidores individuais - são motivados pelo lucro. Os bancos centrais movimentam dramaticamente os mercados cambiais através da política monetária, do estabelecimento de regimes cambiais e, em casos raros, da intervenção cambial. As empresas negociam moeda para operações de negócios globais e para cobertura de risco. (O uso de margem para negociar no mercado de câmbio pode aumentar as oportunidades de lucro. Para mais, consulte Como adicionar alavancagem à sua negociação no mercado Forex.)

Forex Traders Shape Business.

O carry trade popular, por exemplo, destaca como os participantes do mercado influenciam as taxas de câmbio que, por sua vez, têm efeitos colaterais sobre a economia global. O carry trade, executado por bancos, hedge funds, gestores de investimentos e investidores individuais, destina-se a capturar diferenças nos rendimentos entre as moedas. É o processo de tomar emprestado moedas de baixo rendimento e vendê-las para comprar moedas de alto rendimento. Por exemplo, se o iene japonês tem um rendimento baixo, os participantes do mercado o venderiam e comprariam uma moeda de maior rendimento. (Para obter informações sobre essa estratégia, confira o Currency Carry Trades 101.)

Quando as taxas de juros em países de maior rendimento começam a recuar para países de menor rendimento, o carry trade se desenrola e os investidores vendem seus investimentos de maior rendimento. Um desenrolamento do carry carry do iene pode fazer com que as grandes instituições financeiras japonesas e os investidores com participações estrangeiras consideráveis ​​movimentem o dinheiro de volta para o Japão, à medida que o spread entre os rendimentos estrangeiros e os rendimentos domésticos se reduz. Isso pode resultar em uma ampla redução nos preços das ações globais.

O carry trade destaca como os forex impactam a economia global. Os investidores podem se beneficiar de saber quem negocia forex e por que eles fazem isso.

3 tipos de análise de Forex.

Swing trading, padrões gráficos, breakouts e Elliott wave.

Três formas gerais de análise que os comerciantes usam Encontre uma ou uma combinação de estilos que se adapte à sua personalidade Tente identificar as negociações usando o estilo analítico em uma conta de prática de forex.

Existem várias maneiras diferentes de analisar o mercado de câmbio em antecipação à negociação. Embora as categorias de análise possam ser abundantes, mantenha a meta final em vista, que é usar a análise para identificar boas oportunidades de negociação.

Analisaremos as três principais áreas de análise e como aprender mais sobre elas. Em seguida, experimente cada uma dessas áreas para determinar qual dos três métodos ou a combinação dos métodos funciona bem para sua personalidade. As três áreas são:

Centros fundamentais dos estrangeiros principalmente em torno da taxa de juros da moeda. Outros fatores fundamentais são incluídos, como produto interno bruto, inflação, manufatura, atividade de crescimento econômico. No entanto, se essas outras liberações fundamentais são boas ou ruins, é menos importante do que como essas liberações afetam a taxa de juros do país.

Ao revisar os lançamentos fundamentais, lembre-se de como isso pode afetar o movimento futuro das taxas de juros. Quando os investidores estão em um modo de busca de risco, o dinheiro segue o rendimento e as taxas mais altas podem significar mais investimentos. Quando os investidores estão em uma mentalidade de risco adverso, então o dinheiro deixa rendimento para moedas portos-seguros.

O site DailyFX oferece muita ajuda para identificar como uma versão fundamental pode afetar o valor da moeda. Confira o calendário econômico para os eventos que estão chegando esta semana.

Análise técnica Forex envolve olhar para padrões no histórico de preços para determinar a maior probabilidade de tempo e lugar para entrar e sair de uma negociação. Como resultado, a análise técnica de forex é um dos tipos de análise mais utilizados.

Como o FX é um dos maiores e mais líquidos mercados, os movimentos em um gráfico a partir da ação do preço geralmente dão pistas sobre níveis ocultos de oferta e demanda. Outro comportamento padronizado, como quais moedas são as mais fortes, pode ser obtido pela revisão do gráfico de preços.

Outros estudos técnicos podem ser realizados através do uso de indicadores. Muitos comerciantes preferem usar indicadores porque os sinais são fáceis de ler e torna simples a negociação forex.

Análise técnica versus análise fundamental no forex é um tópico amplamente debatido. Não há uma resposta certa, mas estou confiante de que você encontrará um estilo que se adapte à sua personalidade.

O sentimento Forex é outra forma de análise amplamente popular. Quando você vê o sentimento esmagadoramente posicionado em uma direção, isso significa que a grande maioria dos traders já está comprometida com essa posição.

Talvez isso possa ser explicado mais facilmente com um exemplo. Vamos supor que uma quantidade esmagadora de traders e investidores esteja em alta no Euro. Eles acham que o euro está subindo. Como as pessoas votam com seus negócios, podemos avaliar através do DailyFX, que mostra o Sentimento do Cliente IG que o sentimento do EUR / USD mostra que a maioria dos comerciantes são compradores no par de moedas.

Como sabemos que há um grande grupo de operadores que já compraram, esses compradores se tornam uma futura oferta de vendedores. Sabemos disso porque, eventualmente, eles vão querer fechar o negócio. Isso torna o EUR a USD vulnerável a um forte retrocesso se esses compradores se virarem e venderem para fechar negócios.

Saiba mais sobre negociação de sentimento através do DailyFX para fornecer oportunidades de negociação com base no IG CS.

Escrito por Jeremy Wagner, Head Trading Instructor, DailyFX Education.

Siga-me no Twitter em @JWagnerFXTrader.

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O DailyFX fornece notícias e análises técnicas sobre as tendências que influenciam os mercados monetários globais.

Tipos de negociação e várias estratégias de negociação.

A negociação é a atividade central em todos os mercados, seja no forex, commodities, ações ou no mercado de títulos e tesouraria. Literalmente, a palavra “negociação” significa “uma troca de bens e serviços com dinheiro ou dinheiro”. Em termos de mercados financeiros, a negociação indica um ato de compra e venda de ativos / títulos financeiros para obter lucros durante um certo período. de tempo. Existem vários tipos de práticas comerciais que os investidores seguem ao realizar uma transação financeira. Três tipos de negociação se destacam como os principais sistemas de negociação, e várias estratégias de negociação estão associadas a cada uma delas.

Os três principais tipos de negociação são.

Enquanto o comércio do dia e do swing são de curto prazo na natureza, o comércio posicional é de duração de longo prazo. Cada um deles serve a um propósito diferente e atende a diferentes tipos de investidores.

O dia de negociação é um tipo de negociação em que os comerciantes compram ou vendem moedas para um único dia, na esperança de obter lucros desejados. Comerciantes do dia sempre fecham suas operações dentro do mesmo dia, o que minimiza os riscos associados a movimentos durante a noite no mercado. No final do dia, eles saem com quaisquer lucros ou perdas que tenham. O principal objetivo de um comerciante de dia é ganhar benefícios rápidos de pequenos movimentos de preços em uma base intra-dia. Existem quatro tipos de estratégias de negociação que um comerciante de dia pratica.

Escalpelamento: Os escalpelos estão preocupados apenas com pequenas alterações nas cotações. Eles colocam grandes pedidos em um determinado nível e, após um pequeno ganho, digamos de 10 a 20 pips, eles imediatamente invertem a posição e saem. Os escalpeladores acreditam que pequenos movimentos nas cotações são mais fáceis de capturar do que os grandes. Eles também acreditam que, aproveitando-se de pequenos movimentos em grandes posições, podem multiplicar os lucros.

Fading: Fading é uma estratégia de negociação arriscada em que um investidor negocia contra a direção prevalecente do mercado. O investidor compra em tempos de declínio de preços e vende quando os preços estão aumentando. A psicologia subjacente de um fade-trader é tirar proveito de qualquer reversão de preço, porque depois de um declínio acentuado ou aumento na moeda, é obrigado a mostrar algumas reversões. Este tipo de negociação é extremamente arriscado, mas também é vantajoso. Oferece grandes quantidades de retorno quando funciona. Os comerciantes de desvanecimento são frequentemente considerados gananciosos, mas geralmente são apenas tomadores de risco. Eles seguem rígidas regras de gerenciamento de risco que oferecem riscos fixos específicos.

Pivot Diário: Este tipo de estratégia de negociação é baseado em uma ferramenta estatística chamada de tabela dinâmica. Esta tabela determina o ponto de articulação, suportes e resistências para o movimento atual. Um comerciante, em seguida, identifica o movimento do mercado e comercializa em conformidade. A seguir estão as fórmulas que calculam pontos de pivô:

Ponto de Pivote para o Nível de Preço Atual = Alto + Baixo + Fechar (anterior)

Resistência 1 = (2 x Ponto Dinâmico) - Baixo (período anterior)

Os operadores de pivô precisam usar estritamente as ferramentas de gerenciamento de risco para obter sucesso. Por exemplo, se um trader gera uma posição de compra ao preço atual, ele usa o suporte mais próximo como stop-loss, enquanto o preço-alvo é determinado pela resistência mais próxima. Os operadores de pivô dependem de cálculos estatísticos e trabalham mais como máquinas do que seguindo uma lógica por trás do movimento. Em mercados voláteis, há uma chance maior de o stop-loss ser acionado, razão pela qual essa estratégia é mais adequada para mercados menos voláteis.

Momento comercial: O último tipo de estratégia de negociação para o dia de negociação é aquele que monta o movimento em curso no mercado. Os traders aceitam uma posição de compra quando uma moeda está em alta e vendem quando ela está em declínio. Eles identificam pares de moedas que estão se movendo significativamente em uma direção e negociam de acordo. Eles usam vários indicadores de momentum, como o oscilador de momentum, RSI, MACD, etc. para identificar a força do movimento atual e decidir se deve tomar posições e em qual direção.

Como o dia de negociação, o swing trading é outro tipo de negociação de curto prazo. A diferença básica entre o swing trading e o day trading é o período de tempo: enquanto o day trading é limitado a um único dia, o swing trading geralmente se estende por mais de um dia para aproveitar as oscilações da cotação. Semelhante ao day trading, os investidores não mantêm posições a longo prazo e não calculam em um cenário de longo prazo. O prazo para negociação de swing pode ser de uma hora, um dia ou máximo de alguns dias. Os operadores de swing geralmente têm como alvo lucros mais altos que os day traders. Ao mesmo tempo, os riscos - especialmente aqueles associados à manutenção de posições durante a noite - são maiores. Geralmente, três diferentes estratégias de negociação de swing são distinguidas.

Negociação Breakout: Breakout trading aproveita breakouts em gráficos. Os breakouts podem ser pequenos, como o alto em um gráfico intradiário, ou podem ser grandes breakouts em gráficos diários, semanais e mensais. Um operador de breakout analisa o ponto de fuga, analisa se e quando uma cotação de moeda testemunha essas quebras e, em seguida, assume sua posição e aproxima a meta do próximo nível de suporte ou resistência. Eles também mantêm pontos estritos de stop-loss próximos ao ponto de fuga, o que reduz seu risco em tempos de movimentos adversos nos preços.

Negociação de retracement: Outra estratégia de negociação para os comerciantes de swing é a negociação de retracement. O indicador técnico subjacente utilizado para o comércio de retracement é o Retrocesso de Fibonacci. É um cálculo matemático que mostra os níveis de retracement com base nas proporções de Fibonacci de 0%, 23,6%, 38,2%, 50%, 61,8% e 100%. As retrações de Fibonacci são linhas horizontais que indicam suportes ou resistências da tendência atual. Eles são calculados primeiro localizando pontos de virada no gráfico dado: é necessário encontrar o nível mais alto e o nível mais baixo da cotação durante o período de tempo especificado. Então, uma linha é traçada do alto para o baixo ou vice-versa. Seis linhas são desenhadas em diferentes níveis de Fibonacci: 100% indica o início do movimento, enquanto 0% indica o ponto de reversão. 23,6%, 38,2%, 50% e 61,8% indicam os vários níveis de suporte ou resistência. A ideia básica por trás da negociação retracement é que quando um preço sobe para um determinado nível e começa a corrigir, as chances são altas que ele irá testar os níveis anteriores.

Negociação de reversão: A negociação de reversão funciona quando o mercado se move dentro de um determinado intervalo. Por exemplo, se uma cotação de moeda começar a enfrentar pressão de venda depois de testar máximos, espera-se que a cotação teste os níveis mais baixos novamente. Trader toma posição vendida enquanto o par de moedas reverte a partir dos níveis altos, com a alta sendo o ponto de stop loss. Eles tomam posições de venda quando o par de moedas começa a reverter a partir do nível mais baixo em uma faixa com a perda de parada sendo a baixa da faixa.

O último tipo de prática de negociação é a negociação posicional. Os negociantes posicionais buscam benefícios dos movimentos de preços ao longo de um tempo comparativamente mais longo do que os de swing ou day traders. Eles geralmente mantêm suas posições de dias a semanas e às vezes por meses também. Uma das chaves para o comércio posicional é identificar os pares de moedas que prometem grandes movimentos. A negociação posicional sempre depende de uma mistura de análise fundamental e técnica. Os negociantes posicionais sempre buscam o efeito de longo prazo dos fatores fundamentais e, em seguida, usam a análise técnica para decidir os pontos de entrada e saída do par de moedas. Em comparação com os outros dois tipos, os traders posicionais esperam um lucro maior, ao mesmo tempo em que riscos diferentes estão associados ao período de holding mais longo.

Esta lista de tipos de negociação e estratégias associadas não é exaustiva. No entanto, as três práticas comerciais mais comuns - day trading, swing trading e negociação posicional - oferecem muitas oportunidades tanto para iniciantes quanto para traders experientes. Pivot trading - que requer principalmente fórmulas estatísticas que geralmente são embutidas em muitas plataformas de negociação - e negociação de retracement são algumas das estratégias mais simples que são adequadas para iniciantes. Negociação reversa, negociação de breakout, escalpelamento e desbotamento, por outro lado, exigem muito mais habilidade e aumento de esforços dos traders e, portanto, são geralmente praticados por players de mercado mais experientes. A negociação posicional é uma mistura de análise fundamental e técnica que leva muito tempo para os operadores praticarem e aperfeiçoarem. Não apenas o nível de experiência e esforço planejado, mas também o horizonte de planejamento devem desempenhar um papel na escolha da estratégia de negociação correta: Negociação posicional é adequada para estratégias de investimento de longo prazo, enquanto dia trading e swing trade suit melhor os investidores de curto prazo.

Forex - Transações em Moeda Estrangeira.

Investidores individuais que estão considerando participar do mercado de câmbio (ou "forex") precisam entender completamente o mercado e suas características indevidas. Forex trading pode ser muito arriscado e não é apropriado para todos os investidores.

É comum na maioria das estratégias de negociação forex empregar alavancagem. Alavancagem implica o uso de uma quantidade relativamente pequena de capital para comprar o valor da moeda muitas vezes o valor desse capital. Alavancagem amplia pequenas flutuações nos mercados de câmbio, a fim de aumentar os ganhos e perdas potenciais. Ao usar alavancagem para negociar forex, você corre o risco de perder todo o seu capital inicial e pode perder ainda mais dinheiro do que o valor do seu capital inicial. Você deve considerar cuidadosamente sua própria situação financeira, consultar um consultor financeiro com conhecimento em forex trading, e investigar todas as empresas que oferecem para negociar forex para você antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Histórico: Taxas, Cotações e Preços de Câmbio em Moeda Estrangeira.

Uma taxa de câmbio é um preço que representa quanto custa comprar a moeda de um país usando a moeda de outro país. Os negociantes de moeda compram e vendem moedas através de transações cambiais com base em como esperam que as taxas de câmbio flutuem. Quando o valor de uma moeda sobe em relação a outra, os negociantes ganharão lucros se comprarem a moeda valorizada, ou sofrerem perdas se venderem a moeda valorizadora. Como discutido abaixo, há também outros fatores que podem reduzir os lucros de um comerciante, mesmo que aquele comerciante tenha escolhido a moeda certa.

As moedas são identificadas por abreviaturas de três letras. Por exemplo, USD é a designação para o dólar americano, EUR é a designação para o Euro, GBP é a designação para a libra britânica e JPY é a designação para o iene japonês.

Transações de Forex são cotadas em pares de moedas (por exemplo, GBP / USD) porque você está comprando uma moeda com outra moeda. Às vezes, as compras e vendas são feitas em relação ao dólar americano, semelhante à maneira como muitas ações e títulos são cotados em dólares americanos. Por exemplo, você pode comprar euros usando dólares americanos. Em outros tipos de transações forex, uma moeda estrangeira pode ser comprada usando outra moeda estrangeira. Um exemplo disso seria comprar Euros usando libras britânicas - isto é, negociando tanto o euro quanto a libra em uma única transação. Para investidores cuja moeda local é o dólar dos EUA (ou seja, investidores que detêm ativos denominados principalmente em dólares americanos), o primeiro exemplo geralmente representa uma aposta única e positiva no Euro (uma expectativa de que o euro aumentará em valor), enquanto o O segundo exemplo representa uma aposta positiva no euro e uma aposta negativa na libra britânica (uma expectativa de que o euro suba em valor em relação à libra esterlina).

Existem diferentes convenções de cotação para as taxas de câmbio, dependendo da moeda, do mercado e, às vezes, até mesmo do sistema que está exibindo a cotação. Para alguns investidores, essas diferenças podem ser uma fonte de confusão e podem até levar a negociações não intencionais.

Por exemplo, é frequente que as taxas de câmbio do euro sejam cotadas em termos de dólares americanos. Uma cotação para EUR de 1.4123 significa então que 1.000 Euros podem ser comprados por aproximadamente 1.412 dólares americanos. Em contraste, o iene japonês é frequentemente cotado em termos do número de ienes que podem ser comprados com um único dólar americano. Uma cotação para o JPY de 79.1515 significa então que 1.000 dólares americanos podem ser comprados por aproximadamente 79.152 ienes. Nestes exemplos, se você comprou o Euro e a cotação do EUR aumenta de 1.4123 para 1.5123, você estaria ganhando dinheiro. Mas se você comprasse o iene e a cotação do JPY aumentasse de 79.1515 para 89.1515, você estaria realmente perdendo dinheiro porque, neste exemplo, o iene estaria se depreciando em relação ao dólar dos EUA (ou seja, levaria mais ienes para comprar um único Dólar americano).

Antes de tentar negociar moedas, você deve ter um entendimento firme das convenções de cotação de moedas, como as transações forex são precificadas e as fórmulas matemáticas necessárias para converter uma moeda em outra.

As taxas de câmbio geralmente são cotadas usando um par de preços que representam um & ldquo; lance & rdquo; e um & ldquo; pergunte & rdquo; Semelhante à maneira pela qual as ações podem ser cotadas, o & quot; ask & rdquo; é um preço que representa quanto você precisará gastar para comprar uma moeda, e o & ldquo; lance & rdquo; é um preço que representa a quantia (mais baixa) que você receberá se vender a moeda. A diferença entre os preços de compra e venda é conhecida como o spread de compra e venda, & rdquo; e representa um custo inerente à negociação - quanto maior o spread de compra e venda, mais custa comprar e vender uma determinada moeda, além de quaisquer outras comissões ou cobranças de transação.

De um modo geral, existem três maneiras de negociar taxas de câmbio de moeda estrangeira:

Em uma bolsa que é regulada pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Um exemplo de uma bolsa desse tipo é a Bolsa Mercantil de Chicago, que oferece futuros e opções sobre futuros de moedas. Futuros e opções de câmbio negociados em bolsa fornecem aos negociadores contratos de um tamanho de unidade de conjunto, uma data de vencimento fixa e compensação centralizada. Na compensação centralizada, uma corporação de compensação atua como contraparte única para todas as transações e garante a conclusão e o valor de crédito de todas as transações. Em uma bolsa que é regulamentada pela Securities and Exchange Commission (SEC). Um exemplo dessa troca é o NASDAQ OMX PHLX (anteriormente denominado Bolsa de Valores da Filadélfia), que oferece opções sobre moedas (ou seja, o direito, mas não a obrigação de comprar ou vender uma moeda a uma taxa específica dentro de um prazo especificado). As opções de câmbio negociadas em bolsa também fornecem aos investidores contratos de um tamanho de unidade definido, uma data de vencimento fixa e uma compensação centralizada. No mercado fora da bolsa. No mercado fora da bolsa de valores (às vezes chamado de mercado de balcão ou OTC), um investidor individual negocia diretamente com uma contraparte, como um corretor de forex ou revendedor; não há câmbio ou centro de compensação. Em vez disso, a negociação geralmente é realizada por telefone ou através de redes de comunicações eletrônicas (ECNs). Neste caso, o investidor depende inteiramente da contraparte para receber fundos ou poder negociar fora de uma posição.

Riscos do Forex Trading.

O mercado cambial é um mercado financeiro amplo, global e geralmente líquido. Bancos, companhias de seguros e outras instituições financeiras, bem como grandes corporações, usam os mercados forex para gerenciar os riscos associados a flutuações nas taxas de câmbio.

O risco de perda para investidores individuais que negociam contratos forex pode ser substancial. Os únicos fundos que você deve colocar em risco quando especular em moeda estrangeira são os fundos que você pode se dar ao luxo de perder totalmente, e você deve sempre estar ciente de que certas estratégias podem resultar na perda de mais dinheiro do que o investimento inicial. Alguns dos principais riscos envolvidos incluem:

As convenções de cotação não são uniformes. Embora muitas moedas sejam tipicamente cotadas em relação ao dólar americano (ou seja, um dólar adquire uma quantia especificada de uma moeda estrangeira), não há convenções de cotação uniformes obrigatórias no mercado forex. Tanto o euro como a libra esterlina, por exemplo, podem ser cotados no sentido inverso, o que significa que uma libra britânica compra uma quantia especificada de dólares americanos (GBP / USD) e um euro compra uma quantia especificada de dólares americanos (EUR / USD) . Portanto, você precisa prestar atenção especial à convenção de cotação de uma moeda e ao que um aumento ou diminuição em uma cotação pode significar para suas negociações. Os custos de transação podem não estar claros. Antes de decidir investir no mercado forex, verifique com várias empresas diferentes e compare os seus encargos, bem como os seus serviços. Existem regras muito limitadas sobre como um comerciante cobra um investidor pelos serviços de forex que o revendedor fornece ou quanto o revendedor pode cobrar. Alguns revendedores cobram uma comissão por comércio, enquanto outros cobram uma margem ampliando o spread entre os preços de compra e venda que citam aos investidores. Quando um revendedor anuncia uma transação como "sem comissão", & rdquo; você não deve presumir que a transação será executada sem custo para você. Em vez disso, a comissão do revendedor pode ser incorporada a um spread bid-ask mais amplo, e pode não estar claro quanto do spread é a margem de lucro do revendedor. Além disso, alguns revendedores podem cobrar uma comissão e uma margem de lucro. Eles também podem cobrar uma margem diferente para comprar uma moeda do que vendê-la. Leia atentamente o seu contrato com o revendedor e certifique-se de que compreende como o revendedor cobrará pelos seus negócios. Os custos de transação podem transformar os negócios rentáveis ​​em transações perdidas. Para determinadas moedas e pares de moedas, os custos de transação podem ser relativamente grandes. Se você está freqüentemente negociando dentro e fora de uma moeda, esses custos podem, em algumas circunstâncias, transformar o que poderia ter sido comércios lucrativos em transações perdedoras. Você poderia perder todo o seu investimento ou mais. Você será solicitado a depositar uma quantia em dinheiro (geralmente chamada de "depósito de segurança" ou "margem") com um revendedor forex, a fim de comprar ou vender um contrato forex fora da bolsa. Uma pequena soma pode permitir que você mantenha um contrato de forex no valor de muitas vezes o valor do depósito inicial. Esse uso de margem é a base da alavancagem & rdquo; porque um investidor pode usar o depósito como alavanca & ldquo; para suportar um contrato forex muito maior. Como os movimentos dos preços da moeda podem ser pequenos, muitos comerciantes forex empregam a alavancagem como meio de amplificar seus retornos. Quanto menor o depósito for em relação ao valor subjacente do contrato, maior será a alavancagem. Se o preço se mover numa direção desfavorável, então a alta alavancagem pode produzir grandes perdas em relação ao seu depósito inicial. Com a alavancagem, até mesmo um pequeno movimento contra sua posição pode acabar com todo o seu investimento. Você também pode ser responsabilizado por perdas adicionais além do seu depósito inicial, dependendo do seu contrato com o revendedor. Os sistemas de negociação podem não funcionar como previsto. Embora seja possível comprar e manter uma moeda se você acredita em sua valorização de longo prazo, muitas estratégias de negociação capitalizam em movimentos pequenos e rápidos nos mercados de câmbio. Para essas estratégias, é comum usar sistemas de negociação automatizados que fornecem sinais de compra e venda, ou até mesmo execução automática, em uma ampla gama de moedas. O uso de qualquer sistema desse tipo requer conhecimento especializado e vem com seus próprios riscos, incluindo um entendimento equivocado dos parâmetros do sistema, dados incorretos que podem levar a negociações não intencionais e a capacidade de negociar em velocidades maiores do que podem ser monitoradas manualmente e verificadas. Fraude. Cuidado com os esquemas de investimento de enriquecimento rápido que prometem retornos significativos com risco mínimo através da negociação forex. A SEC e CFTC trouxeram ações alegando fraude em casos envolvendo programas de investimento forex. Entre em contato com o órgão regulador federal apropriado para verificar o status de associação de determinadas empresas e indivíduos.

Riscos Especiais da Negociação Forex Fora da Bolsa.

Conforme descrito acima, a negociação forex em geral apresenta riscos significativos para os investidores individuais que exigem uma análise cuidadosa. Negociações forex fora da bolsa representam riscos adicionais, incluindo:

Não há mercado central. Ao contrário das bolsas regulamentadas de futuros e opções, não existe um mercado central no mercado cambial fora das bolsas de retalho. Em vez disso, os investidores individuais geralmente acessam o mercado forex por meio de instituições financeiras individuais - ou revendedores - conhecidos como “market makers”. Os criadores de mercado tomam o lado oposto de qualquer transação; por exemplo, eles podem estar comprando e vendendo a mesma moeda estrangeira ao mesmo tempo. Nesses casos, os criadores de mercado atuam como principais por conta própria e, como resultado, podem não oferecer o melhor preço disponível no mercado. Como os investidores individuais geralmente não têm acesso a informações sobre preços, pode ser difícil para eles determinar se um preço oferecido é justo. Não há compensação central. Ao negociar futuros e opções em bolsas reguladas, uma organização de compensação pode atuar como uma contraparte central a todas as transações, de uma maneira que possa lhe dar alguma proteção no caso de inadimplência de sua contraparte. Esta proteção não está disponível no mercado forex fora da bolsa, onde não há compensação central.

Regulamentação de Negociação Forex Fora da Bolsa.

O Commodity Exchange Act permite que pessoas reguladas por uma agência reguladora federal se envolvam em transações forex fora da bolsa com investidores individuais somente de acordo com as regras daquela agência reguladora federal. Tenha em mente que pode haver diferentes requisitos ou tratamento para transações de forex, dependendo de quais regras e regulamentos podem ser aplicados em diferentes circunstâncias (por exemplo, com relação à proteção de falência ou limitações de alavancagem).

Você também deve estar ciente de que, para corretores e revendedores, muitas das regras e regulamentos que se aplicam a transações de títulos podem não se aplicar a transações de forex. A SEC está ativamente interessada nas práticas comerciais nesta área e atualmente estuda se regras e regulamentos adicionais seriam apropriados.